La Contraloría General de la Nación, estableció que hubo un detrimento al patrimonio del Estado por $19.666.496.435 derivado de la celebración y ejecución del contrato de Compra de cartera de libranza a descuento celebrado por el Banco Agrario y la firma de Estrategias en Valores S.A. (Estraval).
A su vez la Contraloría estableció que la entidad bancaria no dio cumplimiento a su Manual de Políticas de Crédito que exigía que el vendedor de cartera se encontrara legalmente constituido y tuviera experiencia mínima de 3 años en la originación de libranzas, ni su trayectoria en la celebración y ejecución a satisfacción de ese tipo de contratos, como tampoco existe soporte alguno que demuestre que el Banco Agrario obtuvo conocimiento de las políticas y procedimientos de crédito de las cooperativas que otorgaban los créditos (originadoras).
Adicionalmente, la Contraloría manifestó que aunque en marzo de 2015 Estraval había sido sometida a control de la Superintendencia de Sociedades y se habían generado algunas advertencias del riesgo del negocio, el Banco Agrario no adoptó ni ejecutó acciones o medidas eficaces y oportunas frente a tales situaciones
Con miras a recuperar los $19.666.496.435, el Banco Agrario solicitó al Liquidador de Estraval ser reconocido en el proceso liquidatorio como acreedor de Estraval y subsidiariamente como afectado; no obstante, no fue reconocido como afectado.}
La investigación de la Procuraduría
En julio del año pasado, el Banco Agrario admitió que tuvo una relación comercial de compra de cartera originada por libranzas con Estraval, pero sólo cerca de nueve meses después la Procuraduría General anunció la investigación por este caso.
De acuerdo con la Procuraduría, el BanAgrario “no contó con un estudio financiero que valore los aspectos relativos a la incursión del Banco Agrario de Colombia en esta sección de negocio”, el mismo punto que advierte ahora la Contraloría, y tampoco analizó “los beneficios que traería ingresar un producto adicional al crédito directo por libranzas”.
La Procuraduría abrió investigación a cuatro funcionarios del Banco por su relación con la compra irregular de cartera de libranzas en Estraval y advirtió que era posible que la gerencia de ventas y la vicepresidencia de Banca Agropecuaria de la entidad financiera no hubiesen asumido la estructuración del negocio de libranzas, tal como les correspondía.
